8家銀行因EAST系統(tǒng)數據質量及報送違規(guī)“吃”罰單，中國銀行被罰270萬

　　5月9日，銀保監(jiān)會一連開出針對8家銀行的監(jiān)管罰單，其中國有六大行及兩家股份行均因EAST系統(tǒng)數據質量及報送違規(guī)“吃”罰單，8家銀行合計遭罰1970萬元。

　　銀保監(jiān)會官網顯示，此次中國農業(yè)銀行共收到兩張大額監(jiān)管罰單。

　　行政處罰信息公開表顯示，農行此次被罰的主要違法違規(guī)事實有十項，具體包括：(一)“兩會一層”境外機構管理履職不到位;(二)國別風險管理不滿足監(jiān)管要求;(三)信貸資金被挪用作保證金;(四)未將集團成員納入集團客戶統(tǒng)一授信管理。

　　此外，農業(yè)銀行在監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在以下違法違規(guī)行為：(一)資金交易信息漏報嚴重;(二)信貸資產轉讓業(yè)務漏報;(三)貿易融資業(yè)務漏報;(四)分戶賬明細記錄應報未報;(五)分戶賬賬戶數據應報未報;(六)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條和相關內控管理、審慎經營規(guī)定，對農行作出罰款合計430萬元的行政處罰。作出上述處罰決定的日期均為4月22日。

　　值得注意的是，除農行外，當日公開的行政處罰信息顯示，包括中行、工行、建行等在內的七家銀行此次也均因在監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在違法違規(guī)行為被銀保監(jiān)會作出處罰。

　　其中，中國銀行被罰款合計270萬元，違規(guī)案由具體包括：(一)理財產品數量漏報;(二)資金交易信息漏報嚴重;(三)貿易融資業(yè)務漏報;(四)分戶賬明細記錄應報未報;(五)分戶賬賬戶數據應報未報;(六)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　工商銀行也被罰沒共270萬元，其監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在以下違法違規(guī)行為：(一)理財產品數量漏報;(二)資金交易信息漏報嚴重;(三)信貸資產轉讓業(yè)務漏報;(四)貸款核銷業(yè)務漏報;(五)分戶賬明細記錄應報未報;(六)分戶賬賬戶數據應報未報;(七)委托貸款業(yè)務應報未報;(八)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　同時，交通銀行合計被罰沒260萬元，其違法違規(guī)事實主要為監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在以下違法違規(guī)行為：(一)理財產品數量漏報;(二)資金交易信息漏報嚴重;(三)貿易融資業(yè)務漏報;(四)信貸業(yè)務擔保合同漏報;(五)分戶賬明細記錄應報未報;(六)分戶賬賬戶數據應報未報;(七)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　另外，建設銀行此次被罰沒金額為230萬元，其監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在以下違法違規(guī)行為：(一)資金交易信息漏報嚴重;(二)信貸資產轉讓業(yè)務漏報;(三)銀行承兌匯票業(yè)務漏報;(四)貿易融資業(yè)務漏報和錯報;(五)分戶賬明細記錄應報未報;(六)分戶賬賬戶數據應報未報;(七)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　此外，郵儲銀行合計被罰沒190萬元，其監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在以下違法違規(guī)行為：(一)資金交易信息漏報嚴重;(二)貸款核銷業(yè)務漏報或錯報;(三)貿易融資業(yè)務漏報;(四)分戶賬明細記錄應報未報;(五)分戶賬賬戶數據應報未報;(六)錯報總賬會計數據;(七)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　除了上述六家國有大行被處罰，一同被公開“吃”罰單的還有兩家股份制銀行。

　　行政處罰信息公示表顯示，光大銀行被罰沒合計160萬元，其在監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在以下違法違規(guī)行為：(一)分戶賬明細記錄應報未報;(二)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤;(三)向檢查組提供與事實不符的材料;(四)賬戶設置不能如實反映業(yè)務實際。

　　同時，中信銀行也在監(jiān)管標準化數據(EAST)系統(tǒng)數據質量及數據報送存在以下違法違規(guī)行為：(一)理財產品數量漏報;(二)信貸資產轉讓業(yè)務漏報;(三)貿易融資業(yè)務漏報;(四)分戶賬明細記錄應報未報;(五)分戶賬賬戶數據應報未報;(六)關鍵且應報字段漏報或填報錯誤，其被罰沒160萬元。