山東臨沂發(fā)布供應(yīng)鏈金融發(fā)展意見 6個方面21條舉措完善業(yè)務(wù)管理體系

　　近日，為推進(jìn)臨沂市供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展，強(qiáng)化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》等文件精神，制定《關(guān)于推動臨沂市供應(yīng)鏈金融發(fā)展服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》，該意見主要包括6個方面21條舉措完善業(yè)務(wù)管理體系。

　　以下為網(wǎng)經(jīng)社金融科技臺(FT.100EC.CN)為您帶來的《意見》21條舉措：

　　1、全面貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，以新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程為引領(lǐng)。

　　2、供應(yīng)鏈金融應(yīng)依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)，基于核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)之間的真實(shí)交易，整合物流、信息流、資金流等各類信息，為供應(yīng)鏈上下游鏈條企業(yè)提供融資、結(jié)算、現(xiàn)金管理等一攬子綜合金融服務(wù)。

　　3、堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則。一是堅(jiān)持精準(zhǔn)金融服務(wù)，二是堅(jiān)持交易背景真實(shí)，三是堅(jiān)持交易信息可得，四是堅(jiān)持全面管控風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、提供全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。鼓勵金融機(jī)構(gòu)在充分保障客戶信息安全的前提下，將金融服務(wù)向上游供應(yīng)前端和下游消費(fèi)終端延伸，提供覆蓋全產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務(wù)。根據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈特點(diǎn)和各交易環(huán)節(jié)融資需求，量身定制供應(yīng)鏈綜合金融服務(wù)方案。

　　5、發(fā)揮供應(yīng)鏈核心企業(yè)的關(guān)鍵支撐作用。鼓勵銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與供應(yīng)鏈核心企業(yè)的合作，推動核心企業(yè)為上下游鏈條企業(yè)增信或向銀行提供有效信息，實(shí)現(xiàn)全產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同健康發(fā)展。對于上游企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，推動核心企業(yè)將賬款直接付款至專戶。對于下游企業(yè)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，推動核心企業(yè)協(xié)助銀行整合“三流”信息，并合理承擔(dān)擔(dān)保、回購、差額補(bǔ)足等責(zé)任。

　　6、優(yōu)化小微民營企業(yè)和“三農(nóng)”金融服務(wù)。發(fā)揮好再貸款、再貼現(xiàn)等央行貨幣政策工具的引導(dǎo)作用，鼓勵金融機(jī)構(gòu)使用支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)資金。鼓勵金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對供應(yīng)鏈上下游小微企業(yè)、民營企業(yè)的金融支持，提高金融服務(wù)的覆蓋面、可得性和便利性，合理確定貸款期限，努力降低企業(yè)融資成本。

　　7、推進(jìn)地方金融組織發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。小額貸款、融資擔(dān)保、商業(yè)保理、融資租賃等地方金融組織要立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)化普惠金融功能，圍繞產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的資金融通提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

　　8、支持供應(yīng)鏈金融機(jī)構(gòu)專業(yè)化經(jīng)營。鼓勵金融機(jī)構(gòu)設(shè)立供應(yīng)鏈金融專營機(jī)構(gòu)、事業(yè)部和特色分支機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的集中統(tǒng)一管理，統(tǒng)籌推進(jìn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。

　　9、合理配置供應(yīng)鏈融資額度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理核定供應(yīng)鏈核心企業(yè)、上下游鏈條企業(yè)的授信額度，基于供應(yīng)鏈上下游交易情況，對不同主體分別實(shí)施額度管理，滿足供應(yīng)鏈有效融資需求。

　　10、實(shí)施差別化信貸管理。在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)在線供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，制定有針對性的信貸管理辦法，采取在線信息分析與線下抽查相結(jié)合的方式，開展貸款“三查”工作。

　　11、完善激勵約束機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)健全供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)激勵約束及容錯糾錯機(jī)制，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系。對于供應(yīng)鏈上下游小微企業(yè)貸款，要落實(shí)好不良貸款容忍度、盡職免責(zé)等政策。

　　12、加大銀保、銀擔(dān)合作和增信。鼓勵保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下為產(chǎn)業(yè)鏈上下游小微企業(yè)提供增信服務(wù)。

　　13、加強(qiáng)供應(yīng)鏈總體風(fēng)險(xiǎn)管控。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立審慎嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拿嫦蚬��?yīng)鏈金融全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)控制體系及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，根據(jù)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，提高事前、事中、事后各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的針對性和有效性，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　14、加強(qiáng)核心企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對核心企業(yè)經(jīng)營狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控，分析供應(yīng)鏈歷史交易記錄，加強(qiáng)對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理。

　　15、加強(qiáng)真實(shí)性審查。銀行機(jī)構(gòu)在開展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)對交易真實(shí)性和合理性進(jìn)行盡職審核與專業(yè)判斷，完善風(fēng)險(xiǎn)控制流程，層層核查落實(shí)。強(qiáng)調(diào)基于真實(shí)貿(mào)易背景，有效整合物流、信息流、資金流，準(zhǔn)確測算客戶真實(shí)融資需求，有效把控風(fēng)險(xiǎn)。

　　16、加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融合規(guī)管理。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，切實(shí)按照回歸本源、專注主業(yè)的要求，合規(guī)審慎開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，禁止借金融創(chuàng)新之名違法違規(guī)展業(yè)或變相開辦未經(jīng)許可的業(yè)務(wù)。

　　17、提升發(fā)展線上供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)水平。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、信息交互充分、風(fēng)險(xiǎn)管控有效的基礎(chǔ)上，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、生物識別、人工智能等技術(shù)，與核心企業(yè)等合作搭建服務(wù)上下游鏈條企業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，創(chuàng)新發(fā)展在線金融產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)施在線審批和放款，提高企業(yè)融資效率。

　　18、系統(tǒng)提升供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制水平。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信息科技系統(tǒng)建設(shè)，鼓勵開發(fā)供應(yīng)鏈金融專項(xiàng)信息科技系統(tǒng)，完善風(fēng)控技術(shù)和模型，加強(qiáng)運(yùn)維管理，保障數(shù)據(jù)安全，借助系統(tǒng)提升風(fēng)控技術(shù)和能力。

　　19、加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融宣傳推廣。各級各有關(guān)部門應(yīng)充分利用“政銀企”交流會、網(wǎng)絡(luò)平臺等渠道，加強(qiáng)政策引導(dǎo)，提升政府、企業(yè)對供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的認(rèn)知水平和接受程度。

　　20、強(qiáng)化供應(yīng)鏈金融監(jiān)管環(huán)境。各方要協(xié)同加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，對于業(yè)務(wù)經(jīng)營中的不審慎和違法違規(guī)行為，及時采取監(jiān)管措施。對利用供應(yīng)鏈金融名義進(jìn)行的非法集資等各類金融違法犯罪活動要依法嚴(yán)厲打擊。

　　21、強(qiáng)化行業(yè)自律管理。支持行業(yè)自律組織研究制定并組織實(shí)施供應(yīng)鏈金融行業(yè)自律管理措施，探索完善供應(yīng)鏈金融企業(yè)“白名單”、第三方評估等制度，集合行業(yè)力量建立供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，形成供應(yīng)鏈金融行業(yè)操作規(guī)范和風(fēng)控準(zhǔn)則。

　　11月23日，國內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字經(jīng)濟(jì)服務(wù)商“浙江網(wǎng)經(jīng)社信息科技公司”宣布成立“消費(fèi)品電商供應(yīng)鏈金融服務(wù)中心”，并發(fā)布消費(fèi)品電商供應(yīng)鏈金融解決方案，此舉旨在破解消費(fèi)品流通企業(yè)融資難題。