方行CEO王梓鑒：優(yōu)化創(chuàng)企現(xiàn)金流只需這3步

　　8月23日，在由創(chuàng)頭條主辦的2018中國眾創(chuàng)空間特色發(fā)展大會上，方行CEO王梓鑒受邀出席，并為大家?guī)�來《�?yōu)化現(xiàn)金流——創(chuàng)業(yè)公司的生命線》的精彩演講。

　　王梓鑒認(rèn)為，創(chuàng)業(yè)企業(yè)應(yīng)從三個方面入手，優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流的管理：

　　1、用預(yù)算控制各項支出。目的是控制花錢的速度和節(jié)奏，杜絕超額花費，保障企業(yè)現(xiàn)金流的健康。

　　方行提供了一套特殊的預(yù)算管控方式，為創(chuàng)業(yè)企業(yè)設(shè)立了三個錢包：員工的個人錢包、部門錢包、項目錢包，公司任何一筆費用支出都必須從這三個錢包里面支出。

　　2、精準(zhǔn)的財務(wù)分析。目的是讓企業(yè)搞清楚自己的錢從哪里來?花到哪里去?

　　方行實行全面貫通的統(tǒng)一編碼體系，所有的項目都會生成一個項目編碼，所有的支出都必須關(guān)聯(lián)項目編碼，以此把所有支出匯集到項目中，以項目為核算單元，統(tǒng)計收支，計算成本，分析投入產(chǎn)出比。

　　3、對現(xiàn)金流風(fēng)險的管控。通過智能的分析，方行可以預(yù)測出企業(yè)未來現(xiàn)金流的狀況，目的是暴露出潛在的風(fēng)險，讓企業(yè)能提前準(zhǔn)備好應(yīng)對措施。

　　要防范未來的現(xiàn)金流風(fēng)險，首先需要的是預(yù)測出未來的現(xiàn)金流，方行通過已經(jīng)簽署合同的收付款節(jié)點，可以準(zhǔn)確描繪出未來的收支情況，智能地預(yù)測出更符合未來的現(xiàn)金流情況。通過未來現(xiàn)金流的預(yù)測，可以暴露出潛在的風(fēng)險，及時調(diào)整預(yù)算控制，或者想辦法增加收入。

　　以下為演講實錄：

　　今天我想給大家?guī)�來的主題是如何優(yōu)化創(chuàng)業(yè)公司的現(xiàn)金流?

　　今天在座的有很多眾創(chuàng)空間和孵化器的大咖，我們服務(wù)的對象基本上都是創(chuàng)業(yè)中小企業(yè)。據(jù)統(tǒng)計，中國的創(chuàng)業(yè)公司平均壽命只有不到兩年，是什么讓這么多創(chuàng)業(yè)公司曇花一現(xiàn)呢?

　　其實歸根到底就是公司沒有錢了。一部分公司確實是因為自身業(yè)務(wù)的原因，可能無法造血，但是還有相當(dāng)一部分公司，其實是因為沒有注重現(xiàn)金流的管控。

　　我們聽到太多的故事，好多創(chuàng)業(yè)公司都是倒在了融資前的最后時刻，或者說融到錢了，但是很快因為盲目擴張把錢都花完了。創(chuàng)業(yè)者是業(yè)務(wù)專家，并不是財務(wù)專家。

　　如何讓創(chuàng)業(yè)企業(yè)管好自己的錢袋子，進而提升自己的生存率呢?今天我們就想和大家分享一下方行的解決方案。

　　方行從三個方面入手來管理優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流：

　　1、用預(yù)算控制各項支出。目的是控制花錢的速度和節(jié)奏，杜絕超額花費，保障企業(yè)現(xiàn)金流的健康。

　　2、精準(zhǔn)的財務(wù)分析。目的是讓企業(yè)搞清楚自己的錢是從哪里來?花到哪里去的?

　　3、對現(xiàn)金流風(fēng)險的管控。通過智能的分析，方行可以預(yù)測出企業(yè)未來現(xiàn)金流的狀況，目的是暴露出潛在的風(fēng)險，讓企業(yè)能提前準(zhǔn)備好應(yīng)對措施。

　　3個錢包做好預(yù)算風(fēng)險管控

　　我們先看一下預(yù)算的風(fēng)險管控，方行是怎么做的?方行提供了一套特殊的預(yù)算管控方式，簡單來說，就是對三個錢包的管控，這三個錢包分別是：員工的個人錢包、部門錢包、項目錢包，公司任何一筆費用支出都必須從這三個錢包里面支出。

　　當(dāng)銷售人員在報銷費用的時候，要從他個人錢包里面支出錢。公司每個月會給他的個人錢包充錢，他如果錢包里面有錢，就可以報銷，如果錢包里面沒錢或者錢不夠了，那么對不起，只能等到下一個月新的預(yù)算下來之后才可以繼續(xù)報銷。

　　如果費用是因為部門公共事務(wù)產(chǎn)生的，就從部門錢包里面支出，如果部門錢包不夠花了，部門的主管只能特批申請新的預(yù)算，老板特批以后，特批的預(yù)算到賬以后，部門才可以支出錢。

　　如果說這個錢是因為某個項目產(chǎn)生的，就從項目錢包里面產(chǎn)出，這個項目錢包的錢數(shù)跟合同額有關(guān)。

　　我們只要管控好這三個錢包，基本上能扎緊這個公司費用支出的口子。

　　大家看旁邊這兩個截圖是如何配置部門預(yù)算和個人預(yù)算的，除了嚴(yán)格的預(yù)算控制，方行其實還從很多細(xì)節(jié)，潛移默化地影響員工，提升員工的費用預(yù)算意識，比如說差旅費，右邊這兩個截圖就是差旅費的報銷截圖。

　　報銷的時候，方行會把他在出差申請的時候填寫的那些費用，跟他這次報銷的費用一項一項做對比，如果有超出預(yù)算的時候，會特別提醒審批人要仔細(xì)的審批。如果員工知道他自己的超額花費領(lǐng)導(dǎo)會仔細(xì)看，那他真正在支出的時候就會變得謹(jǐn)慎，一些可花可不花的錢，他可能就不再花了。

　　還有一點，方行還有一套信用分的評價體系，如果產(chǎn)生了超額花費，他的信用分就會被扣分，如果沒有超額花費，信用分就會加分。對于這個信用分特別好的員工可以給他一些獎勵，比如說報銷的審批通過24小時之后就可以通過，就可以享受這樣的特權(quán)。

　　統(tǒng)一編碼體系的財務(wù)分析

　　接下來說第二個方面，是精準(zhǔn)的財務(wù)分析，就是方行如何幫助企業(yè)做好財務(wù)分析?

　　方行實行全面貫通的統(tǒng)一編碼體系，所有的項目都會生成一個項目編碼，所有的支出都必須關(guān)聯(lián)項目編碼，這樣的話，就能把所有的支出匯集到項目中，就以項目為核算單元，統(tǒng)計收支，計算成本，分析投入產(chǎn)出比。

　　旁邊的截圖是一個費用報銷單的截圖，有一欄必填項是關(guān)聯(lián)項目編碼，這個所有的報銷流程都關(guān)聯(lián)項目以后，我們就保證把所有的費用能歸集到某一個具體的項目之中。

　　這個截圖是一個具體項目的信息一覽表，在這個一覽表里面我們可以展示出來跟這個項目相關(guān)所有重要的關(guān)鍵信息，包括收入情況、支出情況、合同的簽訂情況、每個合同的執(zhí)行情況。

　　可能這個圖里面有些數(shù)字不清晰，其實我們從那個圖里面可以看出，這個項目的差旅費花了6000多塊錢，外采的費用花了25萬多塊錢，所有的費用花了26萬多塊錢，這些錢總共換回了39萬4千4百塊錢的合同，總的算下來這個合同的利潤率可以達(dá)到31.8%。

　　這三個截圖是我們從項目的統(tǒng)計圖里面截出來的，這三個餅圖，從左邊可以看出，我們這個公司在發(fā)電行業(yè)收入是最高的，大概占到40%。在華東地區(qū)營收也是最高的，大概也占40%。公司的產(chǎn)品，公共防火墻是賣的最好的產(chǎn)品，占了總共營收的大概60%。通過這些截圖其實我們可以做出一個決策，我們可以深耕華東市場，然后加大發(fā)電行業(yè)的投入，以及增加這個公共防火墻的營收預(yù)算。

　　借助精準(zhǔn)預(yù)測防范現(xiàn)金流風(fēng)險

　　第三個方面，是現(xiàn)金流的風(fēng)險管控。要防范未來的現(xiàn)金流風(fēng)險，首先需要的是預(yù)測出未來的現(xiàn)金流，方行通過已經(jīng)簽署合同的收付款節(jié)點，可以準(zhǔn)確描繪出未來的收支情況，結(jié)合項目已經(jīng)立項的金額、項目的成功率、公司規(guī)模擴張趨勢、銷售增長趨勢這些信息，方行可以智能地預(yù)測出更符合未來的現(xiàn)金流情況。

　　通過未來現(xiàn)金流的預(yù)測，我們可以暴露出潛在的風(fēng)險，可以根據(jù)未來現(xiàn)金流的狀況，調(diào)整預(yù)算控制，或者說是想辦法增加我們的收入。這樣的話，既能充分調(diào)動我們的資源，也不會威脅到現(xiàn)金流的安全。

　　使用方行的話，可以促進企業(yè)健康成長，這是方行的愿景，當(dāng)然也是企業(yè)的一個愿望，我們目標(biāo)是一致的，我們也希望能和各個孵化器的同仁們深度合作。

　　一方面我們可以為孵化器企業(yè)提供三年軟件免費的使用許可。孵化器可以提供給自己的在服企業(yè)無償使用。

　　另外一方面，我們可以為孵化器企業(yè)在方行內(nèi)部開通一個服務(wù)窗口，這個服務(wù)窗口可以開通給自己和在服企業(yè)。通過這個服務(wù)窗口，可以為自己的在服企業(yè)提供更多線上的服務(wù)，打通在服企業(yè)之間的流程，跟他們進行更多的更深入的交互和互動。

　　孵化器怎么為企業(yè)賦能?賦能需要借助工具和手段，我們通過方行的一些服務(wù)窗口，可以把我們能給企業(yè)的服務(wù)，直接在一個工具里面落地。

　　(方行CEO王梓鑒接受北京海淀區(qū)新聞中心采訪)

　　方行作為此次大會唯一一家被邀請的企業(yè)管理服務(wù)軟件商，將用專業(yè)級企業(yè)管理saas產(chǎn)品與服務(wù)相結(jié)合，實現(xiàn)對分處不同地域的企業(yè)進行管理咨詢，技術(shù)落地，管理培訓(xùn)，更加符合互聯(lián)網(wǎng)更快更好更經(jīng)濟的理念。我們期望能與更多知名眾創(chuàng)空間、孵化器合作，為中小企業(yè)管理賦能!